अब आप अपने म्यूचुअल फंड यूनिट्स को एक डिमैट खाते के माध्यम से ऑनलाइन रूप में बदल सकते हैं। यदि आपने एनएसडीएल के साथ निवेश किया है, तो आप इसे ऑनलाइन या ऑफलाइन विकल्प के माध्यम से बदल सकते हैं, जबकि सीडीएसएल अभी भी एक ऑफलाइन प्रक्रिया की आवश्यकता करता है। बदलने से पहले यह सुनिश्चित कर लें कि होल्डिंग का मोड (सिंगल या जॉइंट अकाउंट) भौतिक और डिमैट यूनिट्स के साथ मेल खाता हो, और निवेशों को ट्रैक करने के लिए कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (सीएएस) प्राप्त करें।
म्यूचुअल फंड यूनिट्स को भौतिक रूप में या डिमैट खाते के माध्यम से होल्ड किया जा सकता है। यदि आप अपने म्यूचुअल फंड यूनिट्स को भौतिक रूप से डिमैट खाते में स्थानांतरित करना चाहते हैं या इसके विपरीत, तो अब यह करना आसान और सुविधाजनक हो गया है।
पहले यह प्रक्रिया पूरी तरह से ऑफलाइन थी, जिसके लिए म्यूचुअल फंड हाउस की शाखा पर जाकर एक अनुरोध प्रस्तुत करना पड़ता था। हालांकि, अब एक डिपॉजिटरी अपने खाते के धारकों के लिए विशेष रूप से एक ऑनलाइन प्रक्रिया प्रदान करता है।
यदि आपका डिमैट खाता नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) के साथ है, तो म्यूचुअल फंड यूनिट्स को बदलने की प्रक्रिया ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से की जा सकती है। दूसरी ओर, यदि आपका खाता सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज लिमिटेड (सीडीएसएल) के साथ है, तो रूपांतरण की प्रक्रिया अभी भी ऑफलाइन ही रहती है। इसलिए, रूपांतरण शुरू करने से पहले यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आपके खाते का डिपॉजिटरी कौन सा है।
यदि आप अपने म्यूचुअल फंड होल्डिंग्स को भौतिक से डिमैट या इसके विपरीत बदलने की योजना बना रहे हैं, तो आपके पास दो विकल्प हैं:
ऑफलाइन प्रक्रिया: एनएसडीएल और सीडीएसएल दोनों के साथ उपलब्ध, पारंपरिक विधि में डिपॉजिटरी या आरटीए के कार्यालय पर जाकर आवेदन करना शामिल है। एनएसडीएल का ऑनलाइन प्लेटफॉर्म: यह पूरी तरह से डिजिटल प्रक्रिया विशेष रूप से एनएसडीएल खाता धारकों के लिए उपलब्ध है और इसे एनएसडीएल के ई-सीएएस प्लेटफॉर्म के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है, जिससे भौतिक कागजात की आवश्यकता के बिना अपने म्यूचुअल फंड यूनिट्स का प्रबंधन करना आसान हो गया है।
म्यूचुअल फंड यूनिट्स को डिमैट में बदलने के लिए आवश्यकताएँ: प्रक्रिया शुरू करने से पहले, कुछ कदम उठाने की आवश्यकता है ताकि रूपांतरण सुचारू रूप से हो सके:
कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (सीएएस) प्राप्त करें: सीएएस, जो एनएसडीएल द्वारा प्रदान किया जाता है, सभी म्यूचुअल फंड निवेशों को कवर करता है और यह आपके पंजीकृत ईमेल आईडी या भौतिक पते पर मासिक रूप से भेजा जाता है। यह स्टेटमेंट डिमैट और भौतिक होल्डिंग्स दोनों को ट्रैक करने के लिए महत्वपूर्ण है। एनएसडीएल का सीएएस रूपांतरण के लिए एक कस्टम लिंक शामिल करता है, जिसे एनएसडीएल ई-सीएएस के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है।
होल्डिंग का मोड मेल खाता हो: रूपांतरण की प्रक्रिया सुचारू रूप से चलने के लिए सुनिश्चित करें कि होल्डिंग का मोड (सिंगल या जॉइंट अकाउंट) भौतिक होल्डिंग्स और आपके डिमैट खाते के बीच मेल खाता हो।
भौतिक से डिमैट में म्यूचुअल फंड यूनिट्स बदलने के लिए चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका:
ऑनलाइन प्रक्रिया (केवल एनएसडीएल डिमैट खाता धारकों के लिए)
चरण 1: अपने ईमेल पर प्राप्त एनएसडीएल ई-सीएएस खोलें।
चरण 2: एनएसडीएल ई-सीएएस में एक समर्पित लिंक होता है। यह लिंक म्यूचुअल फंड विवरण के शीर्ष पर पाया जा सकता है।
चरण 3: आपकी स्क्रीन पर एक नया टैब खुलेगा। अपने पैन विवरण दर्ज करें और सत्यापन कैप्चा कोड भरें। फिर ‘ओटीपी जनरेट करें’ पर क्लिक करें।
चरण 4: एनएसडीएल डिमैट खाते पर पंजीकृत मोबाइल और ईमेल आईडी (दोनों पर एक ही ओटीपी प्राप्त होता है) पर प्राप्त ओटीपी को एक नई वेबपेज पर निर्दिष्ट बॉक्स में दर्ज करें। ओटीपी दर्ज करने के बाद ‘सबमिट’ पर क्लिक करें।
चरण 5: अब उस डिमैट खाते को चुनें जहां भौतिक से डिमैट रूप में परिवर्तित म्यूचुअल फंड यूनिट्स रहेंगे। डिमैट खाता चुनने के बाद ‘सबमिट’ पर क्लिक करें।
चरण 6: एक नई वेबपेज प्रदर्शित होगी जिसमें हर म्यूचुअल फंड योजना का विवरण होगा जो भौतिक यूनिट्स मोड में है और डिमैट मोड में रूपांतरित करने के योग्य है। योजना के नाम के बगल में छोटे बॉक्स पर क्लिक करें और फिर उन्हें डिमैट मोड में बदलने का चयन करें। चयन पूरा होने के बाद ‘रिव्यू’ पर क्लिक करें। केवल पूरी म्यूचुअल फंड योजना की यूनिट्स का डेमेटेरियलाइजेशन की अनुमति है। आंशिक म्यूचुअल फंड यूनिट्स का डेमेटेरियलाइजेशन केवल ऑफलाइन प्रक्रिया के माध्यम से किया जा सकता है।
चरण 7: अंतिम चरण समीक्षा चरण है। ध्यानपूर्वक जांचें कि रूपांतरण के लिए चयनित म्यूचुअल फंड योजनाएँ (चरण 6 में) यहां दिखायी गई हैं। यदि नहीं, तो वापस जाएं और उन्हें फिर से चुनें। यदि वे चयनित हैं, तो ‘रूपांतरण के लिए आवेदन करें’ बटन पर क्लिक करें।
इन विवरणों की पुष्टि करके और उचित ऑनलाइन या ऑफलाइन विधि का उपयोग करके, आप अपने म्यूचुअल फंड यूनिट्स का प्रभावी प्रबंधन कर सकते हैं, चाहे वे भौतिक रूप में हों या डिमैट रूप में।
